Cómo pagar impuestos sobre las ventas de eBay y Craigslist
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Si está leyendo este artículo, probablemente pertenezca a uno de los dos grupos: vende artículos usados en sitios como eBay y Craigslist de vez en cuando para gastar dinero extra O vende productos hechos a mano todos los días como un trabajo paralelo para aumentar sus ingresos
En ambos casos, una parte del dinero que gana debe declararse para el impuesto sobre la renta, especialmente si está en el último grupo, pero incluso las ventas únicas pueden contar. No informar sobre las ventas podría conducir a una auditoría del IRS por fraude fiscal.
Aquí hay un curso intensivo sobre cuándo debe pagar impuestos por las ventas en línea y cómo hacerlo. Esta publicación fue escrita teniendo en cuenta las leyes fiscales de los EE. UU. Y es posible que no se aplique en otros lugares.
¿Qué ventas cuentan para los impuestos?
La regla general es que si obtuviste CUALQUIER beneficio en una venta, entonces debe declararse como ingreso. La ganancia se define como la diferencia entre lo que pagó para adquirir algo, cualquier pérdida de valor debido a la depreciación y por cuánto lo vendió.
Por ejemplo, si compró una tableta o teléfono inteligente por $ 200 y lo vendió una semana después por $ 250, entonces ha obtenido una ganancia de $ 50. Sin embargo, si compró una tableta o teléfono inteligente por $ 200 hace unos años y lo vendió en este momento por $ 100, entonces no hay ganancias.
El IRS tiene algunas pautas para los impuestos sobre los bienes vendidos en línea. Estos son los puntos clave que debe conocer, pero le recomendamos leer toda la página:
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- Si está vendiendo algo que ha producido, como artesanías y obras de arte hechas a mano. 6 maneras de vender sus artesanías en línea y ganar dinero. 6 maneras de vender sus artesanías en línea y ganar dinero. ¿Quiere vender sus artesanías en línea? Etsy no debería ser su primera opción y he aquí por qué, junto con varios sitios alternativos que podrían adaptarse mejor a usted. Leer más, entonces es un ingreso reportable.
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Lo que realmente se reduce a si sus ventas en línea se definen como un negocio o un pasatiempo de acuerdo con las definiciones establecidas por el IRS. Las aguas pueden ser un poco turbias aquí. Como tal, el IRS ha formulado varias preguntas que pueden ayudar a aclarar su posición:
- ¿El tiempo y el esfuerzo invertidos en la actividad indican una intención de obtener ganancias?
- ¿El contribuyente depende de los ingresos de la actividad?
- Si hay pérdidas, ¿se deben a circunstancias más allá del control del contribuyente o se produjeron en la fase de inicio del negocio?
- ¿El contribuyente ha cambiado los métodos de operación para mejorar la rentabilidad?
- ¿El contribuyente o sus asesores tienen el conocimiento necesario para llevar a cabo la actividad como un negocio exitoso?
- ¿El contribuyente ha obtenido ganancias en actividades similares en el pasado?
- ¿La actividad genera ganancias en algunos años?
- ¿Puede el contribuyente esperar obtener una ganancia en el futuro de la apreciación de los activos utilizados en la actividad?
Si puede responder "sí" a cualquiera de esas preguntas, lo más probable es que esté realizando un negocio a los ojos del IRS. Cuantas más preguntas pueda responder "sí", más probable es que esté administrando un negocio, al menos en términos de impuestos.
La distinción entre empresa y afición es importante porque algunas acciones fiscales, como deducir los gastos comerciales, solo están disponibles para uno y no para el otro.
También es posible que deba pagar impuestos sobre las ventas de los artículos que vende en línea. Desafortunadamente, el impuesto sobre las ventas es mucho más complicado que el impuesto sobre la renta, y sería imposible cubrirlo todo en una publicación. Consulte esta guía sobre el impuesto a las ventas por Internet en todos los estados de EE. UU.
Y para ser claros, a pesar de que el título de este artículo solo menciona eBay y Craigslist, estas pautas impositivas se aplican SIN IMPORTAR dónde realiza sus ventas, ya sea que esté vendiendo cosas en Amazon o incluso vendiéndolas a amigos en Facebook. Cómo vender cosas en Facebook: los mejores consejos para el éxito Cómo vender cosas en Facebook: los mejores consejos para el éxito Aquí están todas las diferentes formas en que puede vender artículos en Facebook, además de algunos consejos cruciales para una venta exitosa en Facebook. Lee mas .
¿Cuánto debe en impuestos?
Lo primero que debe hacer es mantener buenos registros . Siempre debe tener acceso a algún tipo de informe de transacciones (o, al menos, un historial de transacciones) y poder resumir cuánto ganó en ventas durante un período de tiempo determinado.
Necesitará esta información para determinar cuánto debe realmente en impuestos, y en caso de que alguna vez sea auditado por el IRS, estos registros le ahorrarán mucho tiempo, energía y dolor de cabeza. Si bien los formularios 1099 son excelentes, aún debe mantener registros independientes.
Y sí, aún debe impuestos, incluso si nunca recibe formularios 1099 de eBay, Craigslist, PayPal o en cualquier otro lugar. Es su responsabilidad hacer un seguimiento de sus ventas y pagar los impuestos que adeuda por esas ventas.
Nota: Si está manejando muchas ventas y se siente abrumado, considere usar un software de contabilidad para pequeñas empresas. 5 maneras en que Xero puede ayudar con sus finanzas 5 maneras en que Xero puede ayudar con sus finanzas La contabilidad puede ser confusa, llevar mucho tiempo y (si tiene que pagar un contador profesional) caro. Lee mas .
Comprender el impuesto sobre la renta frente al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Si está vendiendo en sitios como eBay y Craigslist, los ingresos que genere de esas ventas estarán sujetos a dos impuestos: impuesto sobre la renta e impuesto sobre el trabajo por cuenta propia .
El impuesto sobre la renta es un poco complicado porque los corchetes dependen de su estado civil y pueden cambiar de un año a otro. Afortunadamente, puede usar la Calculadora de impuestos sobre la renta de MoneyChimp para ver lo que debe dada una cierta cantidad de ingresos imponibles.
El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia es más sencillo pero consta de dos partes: Seguridad Social y Medicare. En 2019, para los trabajadores por cuenta propia, la tasa de impuestos del Seguro Social es del 12.4% sobre los primeros $ 127, 200 de ingresos por cuenta propia y la tasa de impuestos de Medicare es del 2.9% sobre todos los ingresos.
Debe pagar tanto el impuesto sobre la renta como el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia sobre los ingresos obtenidos a través de medios por cuenta propia, incluidas las ventas realizadas en línea.
Por ejemplo, si vendí bienes por valor de $ 10, 000 en eBay en 2019 y presenté impuestos como Casado en conjunto, entonces debería $ 1, 240 a la Seguridad Social y $ 290 a Medicare (en realidad menos si incluye deducciones y exenciones, pero no lo sabrá hasta su archivo su declaración de impuestos).
Nota: Asegúrese de visitar la página del Centro de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia del IRS.
Un poco abrumador, ¿no? Es por eso que recomendamos usar el software de impuestos. El 6 Mejor software de impuestos gratis para presentar su declaración de impuestos este año. El mejor software de impuestos gratis para presentar su declaración de impuestos este año. Si está cansado de pagar para presentar sus impuestos, aquí están los mejores. software de impuestos gratuito para presentar sus declaraciones de impuestos estatales y federales. Lea más cuando llegue el momento de presentar su declaración de impuestos. Probablemente tendrá que pagar un poco más por una versión que pueda manejar ingresos por cuenta propia, pero los ahorros en tiempo y energía valen la pena.
¡No se olvide de los pagos trimestrales de impuestos!
Hay una cosa más de qué preocuparse cuando se trata de ingresos por cuenta propia: tiene que hacer pagos trimestrales estimados al IRS.
Normalmente, como empleado que trabaja para un empleador, una parte de cada cheque de pago se deduce como una "retención de impuestos". Estos son pagos realizados al IRS en su nombre a lo largo del año, y estas retenciones cuentan para el impuesto total deberías al final del año.
Los ingresos por cuenta propia están sujetos a los mismos pagos "a lo largo del año", excepto que estos pagos solo deben hacerse una vez cada trimestre y solo necesitan estimar el impuesto que debe sobre los ingresos por cuenta propia que ganó durante ese año. trimestre.
Los plazos de pago estimados trimestralmente son:
- Q1, 15 de abril (para ingresos obtenidos de enero a marzo)
- Q2, 15 de junio (para ingresos obtenidos de abril a mayo)
- Q3, 15 de septiembre (para ingresos obtenidos de junio a agosto)
- Q4, 15 de enero (para ingresos obtenidos de septiembre a diciembre)
Si el día cae en fin de semana o feriado, la fecha de vencimiento se pospone al siguiente día hábil.
Cómo pagar el impuesto estimado trimestral
La forma más fácil de pagar estos pagos estimados trimestrales es usar el portal de pagos en línea del sitio web del IRS, que es solo una de las muchas herramientas útiles en línea proporcionadas por el IRS:
- Visite irs.gov en una computadora segura.
- Haz clic en Realizar un pago .
- Haz clic en Pago directo .
- Haz clic en Realizar un pago .
- En "Motivo de pago", seleccione Impuesto estimado .
- En "Aplicar pago a", seleccione 1040ES .
- Seleccione el año fiscal y haga clic en Continuar .
- Complete los detalles de su contribuyente y haga clic en Continuar .
¡Eso es! Cualquier pago que realice de esta manera contará como una especie de "retención por cuenta propia" para el impuesto total que debe al final del año.
No se salte el pago del impuesto estimado trimestral, porque tendrá que pagar una multa por lo que todavía le debe al IRS cuando llegue el día de los impuestos.
Cuando tenga dudas, busque un profesional de impuestos
Todo esto es confuso, especialmente si nunca ha tenido que lidiar con impuestos por cuenta propia de ningún tipo. Sin embargo, el punto es este: USTED debe impuestos sobre todas las ventas realizadas a través de sitios como eBay y Craigslist con la intención de obtener ganancias.
Si esto es demasiado para que puedas entenderlo, no te preocupes. Usted no es el único que se siente así, por lo que tanta gente aplaza su preparación de impuestos a un Contador Público Certificado (CPA).
Mientras tanto, consulte estos consejos sobre cómo mejorar las ventas de eBay. 11 consejos críticos sobre cómo vender más en eBay. 11 consejos críticos sobre cómo vender más en eBay. EBay es uno de los principales sitios de compras en línea. Puede ser un vendedor experimentado en eBay, o puede haber comenzado con su carrera de vendedor de eBay, estos consejos pueden ayudarlo a aumentar sus ganancias. Lea más y estos otros consejos para ganar más dinero en eBay Cómo ganar más dinero vendiendo en eBay Cómo ganar más dinero vendiendo en eBay Para maximizar sus ganancias en eBay, debe tener en cuenta una serie de factores; lo guiaremos a través de la mejor manera de aprovechar al máximo sus subastas. Lee mas .
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